У правительства США есть планы по введению дополнительных ограничений касательно использования биткоина и прочих цифровых валют. Я считаю, что законодательные нормы для регулирования криптовалют в этой стране находятся на высшем уровне, для этого есть ряд причин. Кремниевая долина сильно полагается на Биткоин. Известные компании делают инвестиции в крипто бизнес еще со времен начала его развития. Также биткоины поддерживают и инвестируют многие известные персоны. США занимает лидирующую позицию в мире по обналичиванию крипты.
В Соединенных Штатах также рассматривалась вероятность запуска цифрового доллара. Но, по моему мнению, этот процесс возможен только после того, как правительство проведет тщательное исследование вопроса. Правительству Америки потребуется проанализировать вероятность рисков такого нововведения, обдумать варианты использования крипты в США, исследовать потенциальные возможности и пользу для общества.
Также важным моментом будет работа над законами для регулирования использование цифровых денег. Я соглашусь с мнением экспертов в области экономики, которые утверждают, что использование цифрового доллара может иметь положительные влияние на экономическую ситуацию в стране в условиях пандемии. Но на данный момент решения по этому вопросу не приняты и государство не спешит с внедрением технологических новинок в финансовой сфере.
Такое промедление связано с опасениями, что американцы станут постоянно использовать цифровую валюту и это вызовет отток фиатов из коммерческих банков. Поэтому Конгресс занимается вопросом защиты от сопутствующих рисков и введения ограничения криптовалют. И на данный момент, на первый план выходит разработка процедуры регулирования стейблкоинов, которые необходимо контролировать по тем же нормам, что существуют для классических платежные системы.
Ключевые моменты в новых ограничениях
В Правительстве Америки созданы экспертные группы, которые рассматривают вопрос контроля над криптой с целью противостояния программам-вымогателям. Эксперты рекомендуют введение жесткого отслеживания биткоина и прочих цифровых валют. Я думаю, что введение в действие данных рекомендаций расширит нормативы, касающиеся криптовалютных бирж, что позволит привести их к типичным стандартам для финансовых компаний.
Недавно правительством были приняты правила способствующие борьбе с отмыванием денег. Данное постановление требует, чтобы люди совершающие переводы средств на сумму свыше 3 тыс. долларов проходили аутентификацию.
Новые рекомендации направлены на противодействие анонимным криптовалютным транзакциям. Однако данные ограничения криптовалюты в США могут потребовать подтверждения со стороны Конгресса.
Ключевыми моментами новых предписаний в регулировании стали:
- использование норм KYC во время проведения операций по обмене крипты,
- новый уровень требований к компаниям, работающим с цифровыми валютами, усложнение процесса получения лицензий на денежные транзакции и ужесточение правил борьбы с отмыванием денег.
Данные нормы могут остановить процесс прохождения нелегально добытых BTC по регулируемым биржам. Рекомендации оформлены в соответствии с предписаниями прошлого года, которые озвучили в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями. Эти нормы требуют от бирж получение и сохранение данных о клиентах, которые осуществляют переводы на сумму свыше 3 000 долларов в день на личные криптокошельки. Такое предложение подверглось критике.